Финансовые мошенники. Гарантированный обман на условиях предоплаты

"Вечерний Донецк", 05.05.2010

http://www.vecherka.donetsk.ua/index.php?id=4647&show=news&newsid=59576

На смену традиционным аферам и финансовым пирамидам приходят более изощренные способы выкачивания денег из карманов граждан. Украинцы рискуют распрощаться со своими кровными в поисках защиты от нерадивых банков и страховщиков. Тем, кто еще верит в агонизирующий фондовый рынок, свои услуги предложат специалисты по "доверительному управлению". Последователи Роберта Флетчера, привлеченного к уголовной ответственности по обвинению в мошенничестве, продолжают опустошать карманы простаков на финансовых тренингах "Как стать миллионером". При этом новые схемы часто до боли напоминают "старых знакомых" из 1990-х.

Бизнес на доверии

Как всегда в "смутное время", количество финансовых афер стремительно растет. К распространенным ранее финансовым пирамидам а-ля King’s Capital, компаниям по покупкам в группах и ненадежным кредитным сообществам добавляются новые схемы. На массовой истерии обманутых вкладчиков образуется предсказуемый класс услуг - выбивание долгов из финансовых организаций, не исполняющих свои обязательства.

"100-процентная гарантия возврата депозита - это миф! Людям, у которых возникли проблемы с депозитами, лучше обращаться к услугам официальных юридических компаний, а не к СПД Васечкину. При этом необходимо заключать договор на предоставление услуг и понимать, что если в банке временная администрация и полугодовой мораторий - никто ничего не сделает. Придется ждать", - объясняют люди действительно компетентные.

Отметим, что именно махинации по предоставлению услуг на условиях предоплаты обещают стать хитом кризисной поры и римейком сценариев, процветавших в 1990-е. Украинцам все чаще предлагают нечто, за что следует вначале внести деньги, к примеру, работу на дому. В крупных городах появляется все больше объявлений о легких заработках за выполнение неких механических действий (сбор ручек или склейка пакетов). Но для получения "сырья" клиент должен внести "страховую" сумму (как правило, 5-10% от будущего заработка). Получив деньги, фирма под любым предлогом отказывается принимать у горе-внештатника работу, присваивая "страховой" взнос.

Школа дураков

Есть предпосылки, что к числу финансовых аферистов могут вскоре присоединиться и отдельные банки. В последнее время на финансовом рынке появилась информация о том, что некоторые финучреждения готовы возвращать депозитные вклады на условиях "отката": от 25 до 50% от суммы возвращаемых средств. В некоторых случаях можно оказаться жертвой откровенно преступных схем. Публиковались сведения о махинации с краткосрочными (до трех месяцев) депозитами под высокие проценты, которую не так давно провернули замуправляющего и кассир отделения одного из крупных банков страны с солидной репутацией. Внешне все выглядело вполне законно: с физическими лицами заключались депозитные договоры на крупные суммы. Клиентов подыскивали, возможно, даже по рекомендации "своих людей". И вот однажды, пришедшие за своими накоплениями вкладчики с удивлением обнаружили, что ни замуправляющего, ни кассира, принимавшего их деньги, на тот момент в отделении уже не было, а об их депозитных вкладах никто и не слыхивал. Договоры оседали в столе у инициаторов аферы (находящихся теперь в розыске), а внесенные деньги не попадали в кассу банка.

На арену выходят фирмы, выманивающие деньги для так называемого доверительного управления. Ранее по этой схеме работала исключительно компания IntWay, сулящая 5 - 8 процентное кредиты на жилье за границей и игру на Нью-Йоркской фондовой бирже. За последний год появилось несколько новых "виртуальных" инвестиционных компаний. В рекламе своих услуг они много пишут о гарантиях и контроле с аудитом со стороны Нацбанка и Госкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку. Но вот официальных лицензий ни Нацбанка, ни Госкомиссии у них нет, - свидетельствуют эксперты и правоохранители. В то время когда легальные управляющие компании, наоборот, замораживают свою работу с физическими лицами, организации наподобие украинских клонов Devlani Investment Corp. или Brisk Torch предлагают доходность в размере около 60% годовых.

Популярность набирают всяческие школы и спецкурсы по обогащению. Вот только большинство тренингов, обучающих "Правилам и законам денег", "Управлению своим временем", "Азам начинающего олигарха" и т. д. и т. п., по данным Госслужбы по борьбе с экономическими преступлениями МВД, может быть элементарным мошенничеством. Ловкачи обещают наивным посетителям раскрыть секреты миллионеров, фондовых воротил и обладателей золотых гор.

Стоит посещение подобных лекций от $100 и выше. Попавший на собрание слушатель в лучшем случае знакомится с давно заезженными истинами, сложенными из притч Ходжи Насреддина и институтских основ микроэкономики и организации производства. В худшем - ученику старательно промывают мозги, выкачивая все возможные финансовые потоки из него и его семьи. К примеру, в рекламе "Глобальной системы тренингов" Роберта Флетчера тысячам обманутых украинцев гарантировали "изменить мышление бедняка на мышление богатого человека, обучить и применить на практике новейшие технологии ведения бизнеса". В итоге главный гуру, как известно, оказался за решеткой, а средства, инвестированные "будущими миллионерами" в мифические бизнесы, исчезли.

Купите "копи царя Соломона"

Выявить финансовую аферу можно по нескольким "видовым признакам". Прежде всего должно насторожить нежелание компании показывать для ознакомления регистрационные или разрешительные документы: уставы, свидетельства, лицензии. Следует сто раз задуматься, прежде чем подписывать контракт, в котором недостает полных реквизитов компании, банковских счетов, сроков выплат и ссылок на нормативные акты или лицензии, на основании которых действует компания, - советуют юристы.

Подозрение должны вызывать предложения инвестировать в зарубежные ценные бумаги, "рудники" или недвижимость, создание вокруг компании ореола таинственности и элитарности, работа по системе сетевого маркетинга, сводящаяся к следующему: привел друга - получи процент от внесенной им суммы. Разумеется, отпугнуть должны компании, сулящие клиентам космические дивиденды, проценты и прибыли. Увы, именно человеческими слабостями во все времена пользовались как откровенные преступники, так и недобросовестные финансовые организации.

"Нам говорят - ведь после случившегося с банками люди к вам больше не обратятся! Сейчас все обвиняют банки. Но люди сами приходили к нам с депозитами, желая заработать или же заполучить автомобиль или квартиру поскорее. И они к нам все равно вернутся, у них просто не будет другого выхода, их вернет в банки желание обогащаться", - услышали мы от экс-главы правления одного из банков, в котором сейчас действует временная администрация.

Один известный мошенник в свое время сказал, что финансовые пирамиды строятся на двух человеческих качествах: глупости и жадности. Поэтому не надо быть простаком и зариться на высокие проценты! Это аксиома. Главное - помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. И соблюдать золотое правило инвестирования: прежде чем вложить куда-нибудь деньги, следует узнать, каким образом вы сможете получить их обратно.

Признаки финансового мошенничества

* Отсутствие действующей лицензии украинских контрольных органов (НБУ, Госфинуслуг, ГКЦБФР).

* Требование внести предоплату за кредит или предоставление услуг.

* Обещание 100%-го заработка на фондовом рынке.

* Обещание гарантированного успеха мероприятия.

* Отсутствие репутации и истории компании.

* Отсутствие информации об учредителях.

* Выпячивание информации о наличии в учредителях зарубежных компаний.