Банкиры просят создать единый реестр публичных деятелей

Юрлига, 27 сентября 2016 года

http://jurliga.ligazakon.ua/news/2016/9/27/150965.htm

Поиск информации в целях финмониторинга затруднен из-за закрытости данных

Ассоциация «Украинский Кредитно-Банковский Союз» обратилась к правительству с инициативой создания единого реестра публичных деятелей с целью усилить контроль за финансовыми операциями таких высокорисковых клиентов и создать полную базу данных, необходимую для противодействия отмыванию доходов.

Действующее законодательство по противодействию отмыванию доходов обязывает банки и других субъектов первичного финмониторинга к усиленному контролю за финансовыми операциями публичных деятелей и предусматривает санкции в случае их выявления.

В то же время, поиск информации в целях финмониторинга затруднен из-за закрытости данных и отсутствия единого достоверного источника. На запросы субъектов госорганы предоставляют обычно ограниченную информацию (только ФИО должностного лица и реквизиты приказа о назначении). Официальные сайты госорганов содержат ссылки на действующих руководителей, тогда как Закон требует выявления и лиц, которые последние три года выполняли определенные публичные функции. Все это не позволяет оперативно отслеживать изменения и автоматизировать выявление совпадений с клиентскими базами.

Существующие базы данных частных или общественных организаций, которыми рекомендуют пользоваться НБУ и Госфинмониторинг, являются неполными и содержат только информацию из открытых источников, отмечают в УКБС.

Все указанное приводит к тому, что исполнение требований закона слишком обременительно, приводит к значительному увеличению объема расходов на проведение процедур финансового мониторинга, влечет наложение санкций на субъектов первичного финмониторинга. Так, НБУ уже применил санкции к ряду банков, работники которых не всегда выявляли факты принадлежности клиентов к категории публичных деятелей при осуществлении идентификации, верификации и в процессе их обслуживания.

Одновременно государство обладает практически всей информацией, необходимой субъектам первичного финмониторинга для эффективного выполнения требований закона, отмечают в УКБС, - достаточно централизовать сбор и обработку этих данных.

Источник: УКБС