Держфінмоніторинг: Протокол 41 засідання Робочої групи з розгляду проблемних питань суб’єктів первинного фінмоніторингу - небанківських установ

На сайті Держфінмоніторингу розміщено Протокол сорок першого засідання Робочої групи з розгляду проблемних питань суб’єктів первинного фінансового моніторингу – небанківських установ та аналізу ефективності заходів, що вживаються ними для запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, яке відбулося 21 грудня 2016 року.

У документі, зокрема, надаються роз’яснення з таких питань:

• чи потрібний дозвіл керівництва суб’єкта первинного фінансового моніторингу на укладання договору з Посольством іноземної держави (питання №1);

• чи підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу з боку страхової компанії сплата нею страхової (перестрахової) премії іншій страховій компанії на суму, що дорівнює або перевищує 150 000 грн. (питання №2);

• чи підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу з боку суб’єкта первинного фінансового моніторингу отримання ним страхового (перестрахового) відшкодування від іншого суб’єкта первинного фінансового моніторингу на суму, що дорівнює або перевищує 150 000 грн. (питання №3);

• чи підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу операція 3 перерахування страховиком, кінцевий бенефіціарний власник якого публічний діяч, благодійного платежу в благодійний фонд – неприбуткову організацію, кінцевий бенефіціарний власник якої також публічний діяч (питання №4);

• чи можливе підключення суб’єктів первинного фінансового моніторингу (небанківських фінансових установ) до Єдиної національної системи електронної дистанційної ідентифікації фізичних і юридичних осіб BankID для отримання ідентифікаційних даних про своїх клієнтів (питання №5);

• перспективи проведення ідентифікації, верифікації клієнта за допомогою засобів телекомунікаційного зв’язку, а також бездокументарної (без необхідності зберігання копій документів) ідентифікації, порядок отримання та зберігання суб’єктом первинного фінансового моніторингу документів щодо ідентифікації клієнта, первинна ідентифікація та верифікація якого проводилась третьою стороною (питання № 6-7);

• встановлення держав, які підтримують терористичну діяльність, підпадають під санкції, ембарго або аналогічні заходи відповідно до резолюцій Ради Безпеки ООН та/або законодавства України, з метою виконання суб’єктами первинного фінансового моніторингу вимог наказу Міністерства фінансів України від 08.07.2016 № 584 «Про затвердження Критеріїв ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення» (питання №8).